O que os participantes contam depois de passar pelos programas.
Reunimos depoimentos de pessoas que concluíram os nossos programas entre junho e julho de 2025. Os nomes são reais; os detalhes específicos foram generalizados a pedido dos participantes.
340+
Participantes atendidos desde 2019
4,8
Nota média nas avaliações (escala de 5)
6+
Anos de atividade em Fortaleza
92%
Dos avaliados indicariam o programa
Depoimentos
Sandra Bezerra
Fortaleza · Auditoria de Extratos
"Tinha conta em banco há mais de quinze anos e nunca tinha parado para olhar os débitos automáticos com atenção. Na sessão, a Mariana identificou quatro cobranças que eu nem sabia que continuavam ativas — duas de seguros que eu havia esquecido de cancelar depois de trocar de banco. No fim das contas, a sessão custou R$ 140 e me economizou bem mais do que isso."
Julho de 2025
Paulo Cavalcante
Meireles, CE · Previdência Privada
"Tenho um PGBL contratado há doze anos e nunca entendi direito como ele funcionava. O curso me ajudou a calcular, pela primeira vez em números reais, quanto a taxa de carregamento tinha consumido ao longo dos anos. Não é que o plano seja ruim — mas agora eu sei o que tenho, o que pago e o que posso negociar. Isso já vale muito."
Julho de 2025
Lúcia Mendonça
Aldeota, CE · Continuidade Familiar
"Comecei o programa pensando que era para organizar papéis. Saí com muito mais: um entendimento claro de como o inventário funcionaria se algo me acontecesse, e a certeza de que meu marido conseguiria operar as contas sem depender de ninguém. A sessão que incluiu ele foi a mais importante de todo o processo."
Junho de 2025
Roberto Nogueira
Cocó, CE · Auditoria de Extratos
"O que mais me surpreendeu foi o ritmo — a Mariana não tem pressa. Cada item do extrato foi explicado com calma até eu entender de verdade. Cheguei com dúvidas sobre uma anuidade que pagava há anos e saí sabendo exatamente como negociar ou cancelar. O modelo de carta que eles entregam foi muito útil na prática."
Junho de 2025
Cristina Teixeira
Papicu, CE · Previdência Privada
"Profissionalmente não tenho nenhuma relação com finanças, então tinha um pouco de receio de não conseguir acompanhar o curso. Mas a linguagem é muito acessível — os exemplos partem de situações reais, não de fórmulas abstratas. Terminei as cinco sessões conseguindo comparar dois planos de previdência por conta própria, sem precisar de ajuda de ninguém."
Julho de 2025
Antônio Melo
Fortaleza · Continuidade Familiar
"Fui por indicação de um familiar que tinha feito o curso de previdência. O programa de continuidade é bem diferente — mais longo, mais abrangente. Há momentos em que é emocionalmente denso: falar de inventário e de como a família vai funcionar depois que você não estiver não é leve. Mas o Ricardo conduz essas conversas com muita seriedade e sem dramatismo desnecessário."
Junho de 2025
Relatos de percurso
Três situações detalhadas — descritas com permissão dos participantes, com nomes e dados específicos alterados.
Auditoria de Extratos
Quinze anos de conta sem revisão
Situação inicial
Participante com conta em banco desde os anos 2000. Nunca tinha revisado as tarifas do pacote contratado na época. Havia mudado de banco uma vez e mantido o antigo ativo.
O que foi feito
Sessão de duas horas com doze meses de extratos de dois bancos. Identificação de três riders de seguro não solicitados, dois pacotes de conta desatualizados e um débito de assinatura que o participante achava cancelado.
Resultado
Lista de seis itens para cancelar ou renegociar, com canal de contato para cada um. Modelo de carta de cancelamento utilizado para dois dos seguros. Sessão concluída em duas horas.
Previdência Privada na Prática
Dois planos, vinte anos, nenhuma comparação
Situação inicial
Participante com dois planos de previdência contratados em épocas diferentes — um PGBL pelo trabalho, um VGBL contratado por conta própria. Nunca havia comparado as taxas.
O que foi feito
Cinco sessões analisando os contratos reais de ambos os planos. Cálculo do impacto das taxas de administração em reais ao longo de vinte anos usando a planilha do curso. Módulo específico sobre portabilidade.
Resultado
Participante identificou que um dos planos tinha taxa de administração 0,8 ponto percentual acima do outro — diferença que, em vinte anos, representava uma quantia significativa. Optou por iniciar processo de portabilidade parcial de forma autônoma.
Continuidade Familiar
Casal próximo da aposentadoria com imóvel em nome de um só
Situação inicial
Casal de 58 e 61 anos. Imóvel principal em nome apenas do marido. Esposa nunca havia operado conta bancária de forma independente. Filhos em outra cidade.
O que foi feito
Programa de cinco meses com sete sessões individuais e cinco em grupo. Módulos sobre inventário, testamento, e como garantir que a esposa pudesse operar a conta em qualquer situação. Sessão específica com a esposa inclusa.
Resultado
Casal saiu com mapa de ativos atualizado, decisão tomada sobre o imóvel (corretamente documentada com encaminhamento para escritório jurídico parceiro), e esposa com conta individual ativa. Arquivo de continuidade encadernado entregue ao final.
Fale com quem pode responder
Telefone
+55 85 3264-9137Endereço
Avenida Dom Luís 807, Meireles
Fortaleza — CE, 60160-230
Horário
Segunda a sexta: 9h às 18h
Sábado: 9h às 13h
Diagnóstico gratuito
Antes de qualquer programa, fazemos uma conversa de 20 a 30 minutos — por telefone ou presencialmente — para entender a situação de cada pessoa e verificar se algum dos nossos formatos faz sentido para ela.
Não há compromisso nem custo nessa etapa.
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